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银行是怎么判断北京信用卡套现恶意透支套现的

  都说北京信用卡套现恶意透支套现不可取。但是这个“恶意”如何评定呢?银行又是怎么判断持卡人恶意透支套现的呢?

  如何评估“恶意”透支套现?

  恶意透支套现指的是在规定条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

  1、超过了北京信用卡套现透支套现限额,且超出金额很大。

  2、在规定期限内未偿还透支套现款本息又继续透支套现。

  3、利用北京信用卡套现预授权和POS机进行大额套现。

  恶意透支套现构成犯罪的条件

  1、发卡银行的两次催收;

  2、超过三个月没有归还所欠款项。排除了因为没有收到银行的催缴通知或其他阿德催缴文书而没有按时归还的行为。

  构成恶意透支套现的数额

  1、数额在1万元以上不满10万元的,根据刑法第一百九十六条规定的,列为“数额大”;

  2、数额在10万元以上不满100万元的,根据刑法第一百九十六条规定的,列为“数额巨大”;

  3、数额在100万元以上,根据刑法第一九十六条规定的,列为“数额特别巨大”。

  恶意透支套现的后果

  根据持卡人恶意透支套现的情况,定罪量刑标准按照各该条的规定执行。因为个人恶意透支套现的数额和情况不一样。无法确定具体的刑罚。如果持卡人已经有上述情况的,但不明确具体的刑罚,可以在融360北京信用卡套现微信上私信给卡姐。

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